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添加时间:工行客户经理用空壳公司骗贷近4亿今天,裁判文书网公开一份《王爱萍、苟天亮贷款诈骗罪一审刑事判决书》,将一宗骗贷案公之于众。案件主角王爱萍是中国工商银行达州分行法人金融业务部客户经理,他对自己分管的客户贷款资料、项目评估资料、抵(质)押物(权)及其他资料,有收集、系统录入及报送相关部门及领导审核、审批的职责。 另一位关键人物苟天亮系大竹县云帆商贸有限公司的法定代表人、大竹县光亮商贸责任有限公司的实际控制人、大竹县天府鹏辉商贸有限公司的实际所有人,此三家公司均系空壳公司,没有实际经营行为。 故事要从5年多以前说起。 2013年底,王爱萍、苟天亮经他人介绍相识,苟天亮想通过王爱萍以房产抵押方式在工商银行申请贷款未果。 2014年上半年的一天,苟天亮叫王爱萍以大竹县光亮商贸公司的名义帮自己向工行达州分行申请贷款,并将公司的营业执照、税务登记证、公章等资料原件交给王爱萍。 2014年6月23日,王爱萍以虚假的银行承兑汇票作质押,虚构贷款用途和利用虚假的购销合同,采取不正当手段进入银行相关人员、领导贷款审核、审批系统通过贷款申请,以大竹县光亮商贸公司名义贷款1080万元,但没有给苟天亮,而是被自己用于炒股、投资期货交易后亏损。 王爱萍在供述中称,当时其炒贵金属和打牌输了,借来临时周转的,但是后面其搞期货、炒股、赌球这些,亏损愈来愈大,就根本没有办法偿还了。后来,为了偿还此笔贷款和满足其他开支,王爱萍继续伪造贷款资料,以他人所有的公司的名义申请贷款,并用偷窥到的密码进入贷款审批系统,冒充领导审批贷款。苟天亮后又将大竹县天府鹏辉商贸有限公司、大竹县云帆商贸有限公司的营业执照、税务登记证、公章、法人章、财务章等公司资料原件交给王爱萍用于骗贷。期间,2015年5月左右,王爱萍给苟天亮称以大竹县光亮商贸公司名义申请到贷款1000万元,在扣除苟天亮在王爱萍处的借款200余万元和贷款利息后,王爱萍给付被告人苟天亮贷款728.005万元。之后苟天亮又向王爱萍借款400万元。到2016年8月30日案发时,王爱萍采用前述方式,用苟天亮旗下的三家空壳公司、达州市通川区华望塑料公司的名义贷款共计27次,总金额3.937亿元。
责任编辑:张国帅■ 对于国内百万亿级别的中国资管市场来说,2018年注定是改变历史进程的一年■ 在百万亿资管中,银行资管居于核心地位,若看懂了银行资管,整个资管市场变革的方向就已掌握大半■ 据业内人士称,并非所有的银行都能顺利过渡,如何稳定负债端让存量资产续存到期,尤其是信用风险,将成为诸多中小银行悬在头上的“达摩克利斯”之剑
在卖方报告的鼓吹下,上市公司从破产边缘的绩差股摇身一变成为稀有金属概念股,而且是航空高端新材料概念股,如同火箭发射一样牛气冲天。相关卖方报告标题截图如下:平安证券一度用“看得见、摸得着、吃得香”来做标题,并给予强烈推荐。然而,颇为尴尬的是,文章的逻辑基础是建立在卖方研究员的“我们猜测”之上的,见下方截图:
截至3月15日,全通教育报收7.22元,与高峰时期相比已经跌去超过九成。从2015年开始,全通教育的高管纷纷减持手中股票。据统计已累计套现超8亿元。去年公司实际控制人陈炽昌将占公司总股本的5.18%股票转让给中山国资,转让价格为每股5.97元。目前他的持股仅占公司总股本的24.07%。
另外,执法人员依职权要求到柜台检查与被抽检商品相关的票证账簿、货源、数量、存货地点、存货量、销售量等信息,也先是遭到拒绝。经过沟通后,执法人员最终还是登录了该店的内部商品系统查询,却发现被抽检商品信息在当时系统后台,并无信息登记。《中华人民共和国产品质量法》第十六条规定指出“对依法进行的产品质量监督检查,生产者、销售者不得拒绝。”执法人员认为,无印良品巴沟华联店在本次抽检中的行为,已明显违反了该规定,希望其可以在后续完善改正。
这种分而治之的历史沿革及相互制衡的股权架构,使得“小精工”易主成为可能。记者注意到,精工钢构的半年报将精功集团称为“间接股东”,并强调精工控股具有相对独立的经营管理,与精功集团日常也无关联交易,仅有的对精功集团不足2亿元的信用担保均同时具有其他物权抵押,实质风险敞口很小。精功集团乃间接股东,其债务纠纷不会直接传导至上市公司。公司控股股东不存在非经营性占用或变相占用上市公司资金情况,目前公司也未有对精功集团的关联交易和担保。